ウェルスナビで全自動の資産運用を

■ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ (*1) ਵਿੱਚ 1.4 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਯੇਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨੰਬਰ 1 ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ (*3) ਦੇ ਨਾਲ 410,000 ਲੋਕਾਂ (*2) ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਰੋਬੋ-ਸਲਾਹਕਾਰ।

WealthNavi ਇੱਕ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਐਪ ਹੈ ਜੋ ਲਗਭਗ 50 ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ 12,000 ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਵਿਸ਼ਵ ਆਰਥਿਕ ਵਿਕਾਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ।

*1 23 ਜਨਵਰੀ, 2025 ਤੋਂ

*30 ਸਤੰਬਰ, 2024 ਤੱਕ ਆਪਰੇਟਰਾਂ ਦੀ 2 ਸੰਖਿਆ

*3 ਜਾਪਾਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰਜ਼ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਦੇ "ਕੰਟਰੈਕਟ ਐਸੇਟ ਸਟੇਟਸ (ਨਵੀਨਤਮ ਐਡੀਸ਼ਨ) (ਸਤੰਬਰ 2024 ਦੇ ਅੰਤ ਤੱਕ)" "ਰੈਪ ਬਿਜ਼ਨਸ" ਅਤੇ ਵੈਲਥ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰਜ਼ (2024) ਦੁਆਰਾ "ਅਖਤਿਆਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰੋਬਾਰ" ਖੋਜ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਇੰਟਰਨੈੱਟ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ। (ਦਸੰਬਰ ਤੱਕ)

■ “Omakase NISA” ਤੁਹਾਨੂੰ NISA ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਵਰਤਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ

ਨਵੀਂ NISA ਨਾਲ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਨੁਕੂਲ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਲਾਭਦਾਇਕ ਟੈਕਸ ਛੋਟ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦਾ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹੋ।

■ ਇਹ ਐਪ ਹੈ

----------------------------------

● ਤੁਸੀਂ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸਾਡੇ ਲਈ ਛੱਡ ਸਕਦੇ ਹੋ

ਸਾਰੀਆਂ ਪਰੰਪਰਾਗਤ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ, ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਚੋਣ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਨ (ਸੰਪੱਤੀ ਸੰਤੁਲਨ ਵਿਵਸਥਾ) ਤੱਕ, ਸਵੈਚਲਿਤ ਹਨ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਵਿਅਸਤ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਪੀੜ੍ਹੀ ਵੀ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਪਰੇਸ਼ਾਨੀ ਦੇ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।

● ਸਿਰਫ਼ 5 ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਦਿਓ

ਸਿਰਫ਼ 5 ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਦਿਓ ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਕਰਾਂਗੇ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਦੇ ਲਗਭਗ 50 ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ 12,000 ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸਵੈਚਲਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜੋ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਦੇ ਨਾਲ ਜੋ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।

● ਤੁਸੀਂ 10,000 ਯੇਨ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣੇ ਸਮਾਰਟਫੋਨ ਨਾਲ ਵਿਸ਼ਵ-ਪੱਧਰੀ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕਰੋ। ਪੂਰੇ ਪੈਮਾਨੇ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ 10,000 ਯੇਨ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ 10,000 ਯੇਨ ਤੋਂ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਬੱਚਤ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।

● ਹਿਰਾਸਤ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਫੀਸਾਂ

ਸਿਰਫ਼ ਫ਼ੀਸ ਹੀ 1% (1.1% ਟੈਕਸ ਸਮੇਤ) (*4) ਹਿਰਾਸਤ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਾਲਾਨਾ ਦਰ ਹੈ। ਇਹ ਹਰੇਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਚਾਰਜ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

*4 ਨਕਦੀ ਵਾਲੇ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ। 30 ਮਿਲੀਅਨ ਯੇਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਰਕਮ 0.5% ਹੋਵੇਗੀ (ਨਕਦੀ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ, ਟੈਕਸ ਸਮੇਤ 0.55% ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਦਰ)। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਵੀਂ NISA ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਲਈ ਫੀਸਾਂ ਜ਼ੀਰੋ ਹਨ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਜੋਖਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਵਾਧਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਫੀਸ 0.7 ਤੋਂ 1% ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ (0.77 ਤੋਂ 1.1% ਟੈਕਸ ਸਮੇਤ) ਹੈ। ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਪੂਰੇ NISA ਖਾਤੇ ਲਈ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਫੀਸ 1% (ਟੈਕਸ ਸਮੇਤ 1.1%) ਦੀ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਾਲਾਨਾ ਦਰ ਹੈ।

● ਉੱਨਤ ਸਹਾਇਤਾ ਫੰਕਸ਼ਨ

ਅਸੀਂ "ਰੀਬੈਲੈਂਸਿੰਗ ਫੰਕਸ਼ਨ ਨਾਲ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਬੱਚਤ" ਅਤੇ "ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਟੈਕਸ ਅਨੁਕੂਲਨ (DeTAX)" (*5) ਵਰਗੇ ਉੱਨਤ ਫੰਕਸ਼ਨਾਂ ਨਾਲ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।

*5 ਤਾਂ ਹੀ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਕੁਝ ਸ਼ਰਤਾਂ ਪੂਰੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਟੈਕਸ ਦਾ ਬੋਝ ਟਾਲਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।

■ ਨਿਮਨਲਿਖਤ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਸਿਫ਼ਾਰਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ

----------------------------------

・ਮੈਂ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹਾਂ, ਪਰ ਮੈਂ ਚਿੰਤਤ ਹਾਂ ਕਿਉਂਕਿ ਮੇਰੇ ਕੋਲ ਵਿੱਤੀ ਮੁਹਾਰਤ ਨਹੀਂ ਹੈ।

・ਮੈਂ ਕੰਮ ਵਿਚ ਇੰਨਾ ਰੁੱਝਿਆ ਹੋਇਆ ਹਾਂ ਕਿ ਮੇਰੇ ਕੋਲ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦਾ ਸਮਾਂ ਨਹੀਂ ਹੈ।

・ਮੈਂ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹਾਂ।

・ਮੈਂ ਇਸ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਛੱਡ ਕੇ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਲਈ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹਾਂ।

■ਲਗਭਗ 30% ਗਾਹਕਾਂ ਕੋਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕੋਈ ਤਜਰਬਾ ਨਹੀਂ ਹੈ

----------------------------------

WealthNavi ਦੇ 32% (*6) ਗਾਹਕ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਸ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਤਜਰਬਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲਿਆਂ ਦੁਆਰਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਇਸ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਦੁਆਰਾ ਵੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ, ''ਤੁਸੀਂ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਉਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਛੱਡ ਸਕਦੇ ਹੋ।''

*6 30 ਸਤੰਬਰ, 2023 ਤੱਕ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, "ਕੀ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਸਟਾਕਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਜਮ੍ਹਾਂ, FX, ਜਾਂ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਨੁਭਵ ਹੈ, ਅਰਜ਼ੀ ਦੇ ਸਮੇਂ, "ਨਹੀਂ" ਦਾ ਜਵਾਬ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ। ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਲੋਕਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ (ਪਹਿਲੇ ਦਸ਼ਮਲਵ ਸਥਾਨ 'ਤੇ)

■ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਪਹਿਲਕਦਮੀਆਂ

----------------------------------

ਅਸੀਂ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੇ ਨਾਲ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਦੋ-ਪੜਾਅ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ, ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਪੈਸੇ ਭੇਜਣਾ ਰੋਕਣਾ, ਅਤੇ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਐਨਕ੍ਰਿਪਟ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

■ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ

----------------------------------

ਅਸੀਂ ਇਸ "ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਫਾਰਮ" ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਇੰਟਰਨੈਟ ਰਾਹੀਂ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।

https://www.wealthnavi.com/support/inquiry

■ ਨੋਟਸ

----------------------------------

[ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਖਰਚੇ, ਆਦਿ]

ਸਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੇ ਵਪਾਰ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ, ਮੁਦਰਾ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ, ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੂਚਕਾਂ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਕਾਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੂਲ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਜਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਸੇਵਾ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ 'ਤੇ ਹਸਤਾਖਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਪੜ੍ਹੋ।

ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਆਦਿ ਵਿੱਚ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਲਾਗਤਾਂ।

https://www.wealthnavi.com/rule/01.html

----------------------------------

ਵੈਲਥ ਨੇਵੀ ਕੰ., ਲਿਮਿਟੇਡ

ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨ ਬਿਜ਼ਨਸ ਆਪਰੇਟਰ ਕਾਂਟੋ ਸਥਾਨਕ ਵਿੱਤ ਬਿਊਰੋ (ਕਿਨਸ਼ੋ) ਨੰਬਰ 2884

ਮੈਂਬਰ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨਾਂ: ਜਾਪਾਨ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਡੀਲਰਜ਼ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ, ਜਾਪਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ

https://www.wealthnavi.com